有人利用“时间差”……

来源:东方烟草报 发布时间:2019-06-04 10:54
李伟 3月20日下午,眼见外面天气不错,江苏省南京市浦口区零售户周勇准备早点打烊回家,到江边的滨江公园散散步。 就在他准备关门时,一辆黑色汽车在店口停了下来。车里一位男子探出头来朝周勇喊道:“老板,你这儿有没有‘南京’(九五)卖?” 得到周勇肯定的答复后,男子将车停下,进店后让周勇拿了几条“南京”(九五),分别装在两个手提袋里。 男子对着柜台上的微信收款二维码扫了一下,操作了一会儿,有些为难地对周勇说道:“真不巧,微信绑定的银行卡没钱了,身上的现金又不够。这样吧,你给我一个银行卡号,我去附近的ATM机转账给你。” 周勇见对方态度诚恳,便同意了。由于很少有顾客选择用ATM机转账,周勇表示要确认货款到账才能将卷烟交给男子,希望他理解。 男子爽快答应,向周勇索要银行卡账号后,便走到店铺附近的ATM机转账去了。 不久后,周勇的手机收到一条短信,短信提示他的银行卡收到一个转账申请。随后男子回到店中,询问周勇是否收到货款,并向其索要卷烟。 周勇通过网上银行查询余额,发现这笔钱并未到账,因此拒绝向男子交付卷烟。 男子连忙向周勇解释由于是跨行转账,没法实时到账,但转账已经完成,自己绝对不会赖账,边说边将转账回执交给周勇。 周勇见男子说的有理,又核对了回执上的信息,觉得对方的确已经发起了转账,只要等等钱就会到账,于是便将卷烟交给了男子。 然而,男子走后,周勇却迟迟没有收到货款,感觉情况不对,他立刻报警。 据了解,该男子是利用了ATM机转账24小时内可撤回来行骗的。他前往ATM机进行转账操作,拿到转账回执骗取周先生的信任后,便申请撤销转账。 笔者在此提醒各位零售户朋友,当前利用延时转账诈骗的案件时有发生,大家在收款时一定要确认钱款到账,方可交付商品,切不可相信不法分子的花言巧语。 需要注意的是,近日中国人民银行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,明确了通过自助柜员机具为个人办理业务时,可在转账受理界面(含外文界面)以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息(姓名应当脱敏处理),并以中文明确提示该业务实时到账,由客户确认。符合上述要求的,可不再执行自助柜员机具转账24小时后到账的规定。也就是说,符合要求的ATM机转账可以不再执行24小时后到账的规定,请各位零售户朋友知悉。 作者单位:江苏南京市浦口区乐投